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年终盘点 | 2019年交易银行十大新闻

时间: 2019-12-31 11:47:51 来源:   网友评论 0
  • 2019中国交易银行领域十大新闻,记录行业的发展历程,持续推动行业健康稳健发展。

编辑 | 张铭研

来源 | 贸易金融(trade_finance)


吉林11选5_[官网首页]2019年,随着中国经济转型不断深入发展,银行通过创新业务来提升非利息收入的占比。另一方面,企业发展也在朝向集中化、产融结合的方向发展,这都给交易银行业务带来了极大的发展空间。


可以说,在利率市场化、金融脱媒、互联网金融和金融科技快速发展的背景下,交易银行成为银行推动公司业务转型、实现可持续发展的重要战略选择。


《贸易金融》杂志、北京财资和供应链应用技术研究院、环球交易银行网(tfsino.com)、中国贸易金融网(bz115.com)、中国供应链金融网(scfsino.com)、供应链金融公众号(ID:sinoscf)作为专注贸易金融、供应链金融行业十几年的权威媒体,联合中国供应链金融产业生态联盟(cnscfa.com)整理了2019中国交易银行领域十大新闻,记录行业的发展历程,持续推动行业健康稳健发展。


01

外汇局推出跨境金融区块链平台


经过两年细致扎实的技术筹备,外汇局于2019年3月22日推出跨境金融区块链服务平台(以下简称跨境区块链平台),并率先在7个省(直辖市)、14家法人银行试点。这一跨境区块链平台也是目前唯一一个中央国家机关在国家互联网信息办公室进行备案的区块链平台。


点评:外汇局搭建的跨境金融区块链平台,是目前唯一一个中央国家机关在国家互联网信息办公室进行备案的区块链平台。外汇局作为发起者,牵头建立联盟链管理机制,确保跨境区块链平台的安全性、可靠性和可用性;同时跨境区块链平台还通过各方数据最小化上链、企业授权查询自身经营信息、使用国密算法等实现机制,提升安全保障。吉林11选5_[官网首页]采用开放许可链架构。预计下一步,外管局将逐步扩大试点范围,拓展区块链技术在跨境融资、宏观审慎管理的应用场景。


02

银保监会发布《关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》


吉林11选5_[官网首页]2019年 7月16日,银保监会发布《关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》(银保监办发〔2019〕155号,简称155号文或供应链金融新规),规范创新供应链金融业务模式,加强供应链金融风险管控。对于供应链金融风控,新规要求银行应建立健全面向供应链金融全链条的风险控制体系,根据供应链金融业务特点,提高事前、事中、事后各个环节的风险管理针对性和有效性,确保资金流向实体经济。供应链金融新规从业务模式、风控、额度管理等方面,对银行、保险等机构从事供应链金融提供了业务标准。


点评:吉林11选5_[官网首页]金融业素来属于严监管行业,供应链金融业务发展方兴未艾,必要的规范性文件可起到指导作用。此次发布监管《关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》是为了规范供应链金融市场,更好地服务实体经济。


03

平安银行交易银行事业部架构大调整


2019年9月,平安银行2019年对交易银行架构进行深度调整,并不单纯是对公业务层面的变化,而是整个平安银行新战略体系下的一次重要“落子”


在平安银行新的战略体系中,交易银行部具有重要的战略地位,是银行着重发力的“三大支柱”之一,将全面强化科技引领,构建智能供应链金融体系,打造领先同业的跨境金融品牌,做强现金管理和支付结算业务。并且,交易银行是实现新战略的重要抓手,深度整合公司业务,打破过去各部门之间的条块分割,对所有对公产品和服务进行重新整合梳理,为对公业务的协同作战设计管理体系、制定业务规划、提供产品和综合服务解决方案。


点评:对平安银行而言,此次围绕交易银行进行大规模的深度架构调整,主要针对交易银行新架构下的四个中心,平安银行交易银行事业部规划了“四大战役”,希望借此打造国内第一的平安供应链体系、国内第一品牌的现金管理、国内第一的平台金融服务品牌与领先的跨境金融品牌。

04

浦发银行发布5大品牌 助力交易银行业务发展


2019年,浦发银行分别发布了“浦发银行科技金融服务2.0方案”、“小企业1+N线上整体解决方案1.0”、“浦发银行进博会综合金融服务方案2.0”、“数字供应链1.0”、“浦发银行汽车金融新方案”。


浦发银行科技金融2.0产品服务,包括科技金融万户工程的培育库,为不同成长阶段的科技型企业提供专属服务及定制产品。小企业“1+N”线上整体解决方案1.0产品服务,通过API Bank将金融服务嵌入政府平台、产业互联网平台等平台和场景形成“1+N”的供应链金融生态圈,小企业可以直接在线预约开立企业结算账户、在线申请贷款、在线还款,金融服务融入场景,操作更方便。


浦发银行吉林11选5_[官网首页]进博会综合金融服务方案2.0中,浦发银行为境内采购商、境外参展商、参展个人分门别类地定制金融服务方案;服务方案嵌入各交易环节,囊括了开户咨询、汇兑结算、贸易融资、跨境投资、财资管理、避险保值、撮合对接、现钞兑换等金融服务。


点评:吉林11选5_[官网首页]浦发银行成立交易银行部门以来,业务发展处于飞速发展状态。交易银行具有低资本占用、收益稳定等特征,主要业务为轻资产的表外业务。2019年这5大产品的发布有助于浦发银行抓住市场发展机遇。


05

央行贸易金融平台与香港贸易联动平台开启互联互通


11月6日,中国人民银行数字货币研究所副所长兼深圳金融科技研究院院长狄刚与香港贸易融资平台有限公司总裁邓月容代表双方在香港签署《关于两地贸易金融平台合作备忘录》。此次签署活动在中国人民银行数字货币研究所所长穆长春和香港金融管理局助理总裁鲍克运的见证下完成。


据介绍,双方这次签订合作备忘录,启动中国人民银行贸易金融平台(PBCTFP)和香港贸易联动平台(eTradeConnect)的互联互通工作,为不同经济体的贸易主体架设数字化贸易融资桥梁,助推“一带一路”经贸往来,有利于提高跨境贸易融资互信与便利化水平,扩大我国际经贸朋友圈,助力企业“走出去”,服务实体经济,降低中小企业对外贸易融资成本。


点评:中国人民银行贸易金融平台基于中国人民银行数字货币研究所自主研发的区块链底层技术,实现跨境贸易主体之间的信息可穿透、为进出口企业和金融机构营造互信、便利的国际贸易融资环境。香港贸易联动平台是香港首个大型的跨银行区块链项目。二者互联互通,将促进内地和香港的贸易进一步发展,增进两地贸易参与者之间的信任,以提高效率、降低风险并促进贸易融资。


06

商务部、中国工商银行出台《关于组织供应链领域重点合作项目推荐工作的通知》


2019年11月11日,商务部、中国工商银行出台《关于组织供应链领域重点合作项目推荐工作的通知》,重点在着力构建农产品供应链、全面推动制造与服务融合发展、创新发展流通供应链、支持融入全球“跨境”供应链、精准发力供应链扶贫五个方面,推动供应链金融的创新发展。


《通知》明确项目确定程序为:一是以省级推荐为主。于每年3月31日前确定各省(区、市)供应链领域重点合作项目年度目录,项目数量原则上不超过20个。二是银行统一审贷。工商银行从供应链领域重点合作项目年度目录中选择符合条件的供应链项目提供综合性金融服务。办贷过程中,工商银行对推荐项目提供绿色通道,并依照相关政策给予支持。


点评:供应链作为连接供给侧和需求侧的桥梁和纽带,是以市场化方式推进供给侧结构性改革的重要抓手,是产业跨界与融合发展的重要方向,是培育经济增长新动能的重要领域。因此本次国家出台《关于组织供应链领域重点合作项目推荐工作的通知》,对发展现代供应链有指导意义,有利于促进降本增效、资源有效配置、产业转型升级,有利于推动经济发展质量变革、效率变革、动力变革。


07

邮储银行成立交易银行部门


2019年,邮储银行成立交易银行部门。众所周知,交易银行由于其长期稳定的盈利能力、低风险经营的突出特点、高效的客户粘滞特性,备受商业银行的重视和推崇。


据悉,多家银行已设立交易银行事业部。此前,2015年,招商银行启动了交易银行体系的组织架构改革,走“轻型银行”战略,成立“交易银行部”。2016年,浦发银行设立“交易银行部”,打造“交易型银行”。2018年,平安银行成立交易银行部门


点评:邮储银行作为六大行之一,今年回归A股备受关注,在内部架构调整方面今年也有大动作:成立交易银行部门。作为近年来银行对公业务转型的重头戏,“交易银行”模式正被越来越多国内商业银行引入并加以创新。邮储银行的交易银行部新的架构更符合银行以客户为中心的战略发展需求,从“以产品为中心”的功能型组织转向“以客户为中心”。


08

国务院发布《关于推进贸易高质量发展的指导意见》


11月28日,中共中央、国务院发布《关于推进贸易高质量发展的指导意见》(以下简称《指导意见》)


作为新形势下指导和引领我国外贸高质量发展的纲领性文件,《关于推进贸易高质量发展的指导意见》从加快创新驱动、优化贸易结构等十个方面、34项工作,阐释了我国贸易高质量发展的目标和方向:明确到2022年,贸易结构更加优化,贸易效益显著提升,贸易实力进一步增强。贸易结构优化,意味着要推动进口和出口协调发展。《指导意见》将进一步扩大开放作为推进我国贸易高质量发展的持久动力,并提出多项措施,积极扩大进口。


点评:《指导意见》旨在推动进口与出口、货物贸易与服务贸易、贸易与双向投资、贸易与产业协调发展,其中亮点甚多。特别是其中体现了全面发展和螺旋式上升发展的理念。《指导意见》贸易结构更加优化,贸易效益显著提升将为贸易金融的发展奠定良好的基础和发展空间,更重要的是《指导意见》为贸易金融业务发展指明了方向。


09

第四届交易银行年会在京召开 发布《中国交易银行发展报告(2019)


2019年12月13日,第四届中国交易银行年会在北京隆重召开。


本次大会以“变革、合规、创新”为主题,由《贸易金融》杂志、中国贸易金融网、环球交易银行网、中国交易银行50人论坛主办,杭州银行、中银香港、蔷薇控股、U&I Group等机构共同支持的一场交易银行年度盛会。为打造行业生态金融合作、共享平台,实现行业共赢,本次大会超30位重磅嘉宾、200位参会嘉宾,进行交流和分享,深度解析行业,共谋战略发展。


为进一步了解交易银行发展现状、更好地为交易银行获客、活客、风控和合规服务,《贸易金融》杂志推出了《中国交易银行发展报告(2019)》。


点评:以现金管理、供应链金融、贸易金融、跨境金融为核心的交易银行业务,作为新时代下公司银行服务回归交易本源的发展战略,主导着未来中国银行业经营思维和业务模式变革的新方向,是商业银行向轻资产经营模式转型的必由之路。本次会议的召开有利于业内人士深度交流意见、探索未来热点和难点等,为交易银行发展起到了推动作用。


10

三部门:鼓励银行保险机构积极开展外贸金融服务


12月26日,银保监会、商务部、外汇局联合下发的《关于完善外贸金融服务的指导意见》提出,银行保险机构应持续加大对服务贸易、跨境电子商务、制造业转型升级和梯度转移、国际产能和装备制造合作等新业态、新领域的服务力度,培育外贸竞争新优势。鼓励银行保险机构对接经营规范、信誉良好的外贸综合服务平台,借助其增信功能和在企业生产、交易、通关、退税等方面的信息优势,为更多小微外贸企业提供金融服务。


在完善金融综合服务方面,《意见》提出,鼓励银行保险机构紧跟外贸发展趋势,合理利用境内外市场资源,积极开展外贸金融服务,提供支付结算、融资融信、财务规划、风险管理、关税保证保险、出口信用保险等外贸金融产品服务和外贸金融整体解决方案。鼓励银行推动内外贸、本外币、境内外业务融合发展,满足外贸企业国内生产组织需求。


点评:近年来,我国银行保险机构外贸金融业务发展态势总体良好,支持外贸发展的能力不断得到提升。但也需注意,当前银行业保险业外贸金融服务还存在机构间、地区间外贸金融服务水平参差不齐,部分业务风险较为突出,部分产品服务未能有效适应外贸企业日趋多样化、个性化的金融需求、外贸金融整体渗透率不足等问题,需要进一步加以解决。


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